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À la suite d’un accident de la vie ou d’une maladie d’origine non professionnelle, vous avez perdu votre capacité de travail et vos revenus ont chuté. Vous percevez une pension d’invalidité et avez comme projet d’acheter un bien immobilier, qu’il s’agisse d’ailleurs d’un achat dans l’ancien ou dans le neuf.
Pour votre demande de crédit immobilier, plusieurs éléments doivent être pris en compte afin de mettre toutes les chances de votre côté.

L’assurance emprunteur est souscrite afin de pallier la défaillance de l’emprunteur. Ainsi, en cas de décès, de problèmes de santé ou de perte d’emploi, l’assurance emprunteur prend en charge tout ou partie des échéances restantes. Mais toutes les assurances ne sont pas identiques et certaines sont plus avantageuses que d’autres. De plus, la situation de l’emprunteur peut évoluer, ce qui peut remettre en question la couverture initiale de son assurance.

La souscription d’un crédit correspond à un certain nombre de droits et d’obligations. De l’analyse du profil emprunteur au calcul des risques, la banque procède à un tour d’horizon détaillé de la situation personnelle de l’emprunteur. L’assurance de prêt fait partie des éléments qui entrent dans la discussion.
Nous vous proposons de découvrir toutes les réponses aux questions que vous vous posez concernant cette assurance de prêt.

Qu’il s’agisse d’une résidence principale, d’une résidence secondaire ou d’un investissement locatif, vous avez pour projet d’acheter un bien immobilier. Mais, chaque mois, vous remboursez déjà plusieurs crédits. La banque vous autorisera-t-elle à souscrire un nouveau prêt pour acheter ce logement ? Qu’en est-il de votre niveau d’endettement ? S’il est déjà élevé, il existe une solution efficace : le regroupement de crédits.

Comme son nom l’indique, le regroupement de crédits consiste à regrouper plusieurs crédits dans une seule et même échéance. Ainsi, au lieu, par exemple, de rembourser un crédit immobilier à une banque et un crédit conso à un organisme, l’emprunteur ne doit plus s’acquitter que d’un seul remboursement auprès d’un interlocuteur unique.

Vous avez envie d’acheter une nouvelle voiture, de nouveaux meubles ou un vélo électrique ? Vous devez changer le lave-linge qui ne fonctionne plus ou programmer des travaux de réparation dans votre logement ? Oui, mais votre capacité financière ne vous permet pas d’assumer ces dépenses. Alors, comment financer ces projets et comment faire face à ces impératifs ?

Vous avez pour projet d’acheter une maison ou un appartement et de demander un crédit immobilier à une banque. Mais qu’en est-il de l’apport personnel ? Est-il obligatoire pour pouvoir obtenir votre prêt bancaire ? À quoi sert-il exactement ?

Pour obtenir un crédit immobilier, l’emprunteur doit réaliser un dossier et fournir différentes pièces. En effet, plusieurs documents sont indispensables pour toute demande de prêt immobilier. Ils permettent aux banques d’analyser précisément la situation de chaque emprunteur afin de valider, ou non, la demande de crédit.

Pour obtenir un crédit bancaire, les emprunteurs doivent souscrire une assurance emprunteur. Or, certains emprunteurs présentent un risque de santé aggravé lié à une maladie en particulier qui peut entraîner un refus de la part de l’organisme assureur. C’est notamment le cas des personnes atteintes d’un cancer. Pour faciliter l’accès à l’assurance et au crédit à ces personnes, des dispositions ont été mises en place au travers de l’AERAS.

Vous allez acheter une maison ou un appartement, dans le cadre d’un investissement locatif ou de l’achat d’une résidence secondaire ou principale. Mais pour obtenir un prêt immobilier et financer cet achat immobilier, vous vous demandez quel montant d’apport personnel vous devez prévoir. L’apport personnel représente l’épargne personnelle provenant de vos livrets d’épargne, d’une assurance vie ou d’une donation.